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什么是DeFAI?人工智能驱动的 DeFi 叙事有望在2025年掀起风暴

2025 年,DeFi 正在经历新一轮创新浪潮,目前最令人兴奋的趋势之一是 DeFi 与 AI 的融合(通常称为 DeFAI)。这种尖端技术的融合有可能改变我们对金融的看法,为世界各地的加密用户提供更好的可访问性、简化的自动化和更个性化的工具。然而,目前的 DeFAI 项目是否达到了预期效果?

什么是DeFAI?人工智能驱动的 DeFi 叙事有望在2025年掀起风暴

什么是 DeFAI?

简而言之,DeFAI 将 DeFi 的去中心化金融生态系统与人工智能驱动的分析和自动化相结合。到 2025 年底,这些解决方案的市场规模可能会从约 10 亿美元飙升至 100 亿美元。Griffain、Orbit 和Aixbt等领先项目已经通过将人工智能驱动的功能与去中心化协议相结合来铺平道路,旨在使从交易到借贷的一切都更加高效和用户友好。

这些 DeFAI 项目也吸引了交易者的持续关注,其中 AIXBT、GRIFFAIN、Hey Anon (ANON)、Autonolas (OLAS) 和 ORBIT 的 GRIFT 等代币每周都呈现出显著的增长。

在这五大代币中,AIXBT 在过去七天内上涨超过 50%,市值超过 5.79 亿美元,日交易量接近 4.64 亿美元。GRIFFAIN 七天内上涨 1.53%,市值超过 4.22 亿美元,24 小时交易量超过 6900 万美元。ANON 一周内上涨近 100%,市值达到 2.46 亿美元。OLAS 同期上涨约 3%,市值超过 1.14 亿美元,日交易量约为 66 万美元。GRIFT 七天内上涨超过 80%,市值超过 1.12 亿美元,24 小时交易量接近 2800 万美元。

人工智能最大的优势之一是它能够筛选大量数据并生成实时见解。链上数据(直接在区块链上发生的活动)和链下数据(来自外部来源的信息)可以结合起来,帮助用户做出更快、更准确的决策。

例如,Griffain 使用自然语言处理让用户通过简单的、类似人类的命令与 DeFi 进行交互。这意味着你不需要计算机科学学位就可以使用 DeFi。

币安研究院最近的一份报告强调,这些 AI 增强功能可以带来更智能的治理、更好的市场分析和个性化的财务策略。通过自动化投资组合和跨多条链定制风险评估,DeFAI 可以向更广泛的受众开放 DeFi 工具,减少传统上阻碍新手的一些复杂性。

尽管前景光明,但将人工智能引入 DeFi 并非没有障碍。透明度是一个大问题:我们如何知道做出交易或贷款决策的算法是值得信赖的?虽然 DeFi 的去中心化性质可以提高安全性,但如果实施不当,将其与人工智能工具结合起来可能会产生新的漏洞。

监管机构才刚刚开始密切关注人工智能驱动的金融。随着人工智能变得更加自主,当出现问题时谁(或什么)应该负责的问题变得更加复杂。

加密 + AI 的叙事日益增多。

在基础设施项目中,区块链+人工智能的叙事在加密货币的其他领域可能更为突出,随着人工智能代理的改进,这些工具将变得越来越重要。

Injective 虽然并非完全以 DeFAI 为中心,但它支持 AI 驱动的风险模型,这与整个市场向 AI 集成解决方案的转变相一致。Ocean Protocol 是ASI代币生态系统的一部分,专注于去中心化数据共享和 AI 模型训练,弥合数据可用性和可操作见解之间的差距。

包括 ai16z、Virtuals、Bittensor 和 SaharaAI 在内的项目正在构建代码库和基础设施,旨在简化 AI 增强协议的运营。它们专注于自动重新平衡和链上数据分析等任务。开发人员强调安全性和透明治理的重要性,以维护用户信任,尤其是在智能合约根据算法输出处理资金分配时。

这些项目展示了 DeFAI 如何通过将人工智能和区块链融入风险建模、数据分析等领域,扩展到交易之外,帮助更多人参与去中心化经济。

人工智能代理目前是伪装的 memecoin 吗?

DeFAI 仍处于起步阶段,主要关注类似于 memecoin 的动量交易,为快速发展留下了充足的空间。许多 AI 代理代币声称自己是 DeFAI 革命的一部分,但只是将 AI 绰号用作营销形式,本质上是一种没有实际用途的 memecoin。

然而,随着人工智能代理的不断改进,叙事应该从人工智能代理简单地在 Twitter(现在是 X)上发布带有几乎不具任何价值的代币转变为具有真正实用性的代理。最终,它们将变得更加复杂,能够处理越来越复杂的多步骤金融策略。这可能会改变从去中心化交易所到借贷平台的一切,使资产管理更快、更精确,并且可能更有利可图。

DeFAI 代表了加密行业的一个转折点,它将 DeFi 的去中心化精神与 AI 的计算智能相结合。是的,仍有一些挑战需要解决——即模型能力、透明度、安全性和监管。但如果这些问题能够得到解决,并且代币化能够增加价值,DeFAI 可能会重塑我们所熟知的金融,带来一定程度的速度、自动化、可访问性和个性化,这可能会让传统银行业感觉像是过去的遗物。

赚取被动收入可能真的像“雇用”人工智能代理一样简单。然而,就像任何新的创新故事一样,实现这一目标的旅程将是艰辛的,充满了骗局、陷阱和产品市场契合度的失败。

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文章标题:什么是DeFAI?人工智能驱动的 DeFi 叙事有望在2025年掀起风暴

文章链接:https://www.qkl112.com/42316.html

更新时间:2025年01月16日

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